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Programme de qualification en assurance de personnes (PQAP)

Habilité à offrir le PQAP harmonisé, l’IFSE propose des outils d’apprentissage aux étudiants pour les aider à réussir les examens d’obtention du permis de leur province. L’IFSE aide les étudiants à se familiariser avec le matériel didactique de l’organisme de réglementation et à décortiquer les concepts complexes, en plus de leur fournir les connaissances et les compétences nécessaires pour démarrer leur carrière sur des bases solides à titre de professionnels de l’assurance.

Processus de certification

L’octroi de licence est un processus en deux étapes. Premièrement, vous devez vous inscrire auprès d’un fournisseur de cours approuvé Tel que l’Institut IFSE et vous inscrire au Registre Canadien des Participants en Assurance (RCPA). Le programme IFSE vous oblige à réussir une série d’examens de certification modulaires surveillés enligne.  Une fois que vous aurez réussi, l’IFSE mettra à jour vos renseignements sur le RCPA qui vous qualifie pour vos examens de licence. Votre certification sur le système RCPA est valide pour une période d’un an à compter de la date à laquelle vous réussissez l’examen modulaire final de votre cours.

La deuxième étape consiste à vous inscrire aux examens d’obtention du permis par l’entremise de votre organisme provincial de réglementation des assurances. Le nombre d’examens que vous devez réussir dépend du permis que vous voulez obtenir et de l’endroit où vous prévoyez exercer votre profession. En règle générale, vous disposerez d’une année pour réussir tous vos examens. Veuillez communiquer avec l’organisme de réglementation des assurances de votre province pour obtenir plus de renseignements.

Le cours que vous voulez suivre n’y est pas? Des questions? Écrivez-nous à l’adresse de courriel info@ifse.ca.

OUTILS ET PRIX

Choisissez l’un des cours offerts ci-dessous.

1. Programme de qualification en assurance de personnes (common law)

Pour les étudiants qui souhaitent obtenir leur permis dans une province ou un territoire autre que le Québec.
OUTILS ET PRIX
Prix du cours 350$
* Produit Optionnel:
Texte imprimé 120$
 10eme Edition disponible le 1er Avril 2024 
* Tout Produit Optionnel n’est pas remboursable

2. Programme de qualification en assurance de personnes (code civil)

Pour les étudiants qui souhaitent obtenir leur permis au Québec seulement.
OUTILS ET PRIX
Prix du cours 350$
* Produit Optionnel:
Texte imprimé 120$
 10eme Edition disponible le 1er Avril 2024 
* Tout Produit Optionnel n’est pas remboursable

3. Programme de qualification en assurance de personnes (Canada)

Pour les étudiants qui souhaitent obtenir leur permis dans une province ou un territoire et au Québec.
OUTILS ET PRIX
Prix du cours 350$
* Produit Optionnel:
Texte imprimé 150$
 10eme Edition disponible le 1er Avril 2024 
* Tout Produit Optionnel n’est pas remboursable

Structure du cours

Manuel de préparation à l’examen

Le manuel des CISRO/OCRA contient les documents du cours obligatoire relatifs à la matière de chaque module. Il est accessible en ligne en format PDF. (Nous répondrons à toute question relative au nouveau cours du PQAP harmonisé dès que nous aurons reçu la réponse des organismes de réglementation des assurances.)

Les étudiants doivent effectuer ces modules.

Assurance-vie

Le module Assurance-vie décrit les répercussions financières d’un décès et la manière dont on peut utiliser l’assurance-vie pour répondre à ces besoins. Vous apprendrez quels sont les divers types d’assurances-vie, leurs caractéristiques et leurs avantages, de même que la manière d’évaluer la situation du client afin de choisir le produit qui lui convient. Le module aborde également l’assurance collective, l’imposition de l’assurance-vie, l’assurance vie pour entreprise, de même que le processus de proposition et de souscription.

Assurance contre la maladie ou les accidents

Le module sur l’assurance contre la maladie ou les accidents est axé sur la compréhension du besoin de fournir une protection financière aux personnes et à leur famille dans l’éventualité d’une maladie ou de blessures graves. Les documents du cours présentent les différents types d’assurance contre la maladie ou les accidents, notamment l’assurance-invalidité individuelle et collective, l’assurance contre les maladies graves, l’assurance de soins de longue durée et l’assurance-maladie complémentaire. Il aborde également les besoins des propriétaires d’entreprises en matière d’assurances.

Fonds distincts et rentes

Économiser et investir sont des éléments importants du programme de retraite et d’investissement de chaque client. Dans ce module, vous apprendrez ce que sont les fonds distincts et les rentes, notamment les options offertes, leurs caractéristiques propres, les avantages pour les clients et les questions de fiscalité. Le module aborde également la compréhension de la situation financière du client, notamment un aperçu des divers types de régimes enregistrés et autres sources de fonds.

 

Selon le territoire de compétences (voir ci-dessus), les étudiants seront tenus d’effectuer un de ces modules ou les deux.

Déontologie et pratique professionnelle

Ce module traite du cadre juridique qui régit le secteur des assurances dans les provinces et territoires de common law (excluant le Québec) et de vos responsabilités à titre de professionnel de l’assurance.

Déontologie et pratique professionnelle(Québec)

Ce module traite du cadre juridique qui régit le secteur des assurances dans la province de Québec et de vos responsabilités à titre de professionnel de l’assurance.

Vidéos éducatives organisées par module et chapitre pour couvrir les principaux thèmes de chaque chapitre
  • Vidéos du chapitre 1: Cadre légal de l’assurance de personnes au Québec
  • Vidéos du chapitre 2: Particularités juridiques des contrats d’assurance de personnes
  • Vidéos du chapitre 3: Contrats de rentes individuelles et contrats de rentes collectives
  • Vidéos du chapitre 4: Règles relatives à l’activité de Représentant
Exemple d’examens

Deux exemple d’examens complets sont accessibles. Ils tiennent compte de l’approche et du niveau de difficulté de l’examen de certification et des examens provinciaux. On vous fournira une explication/solution pour chaque question, que vous pouvez utiliser pour confirmer ou corriger votre compréhension d’un concept.

INFORMATION SUR LE COURS

DÉTAILS DU COURS
Format En ligne
Langue Français
Heures d’étude suggérées 30 heures par module
Période d’inscription 1 an
Examen pratique Oui

Cliques ici!Avez-vous des questions?

À QUI CE COURS S’ADRESSE-T-IL ?
  • Personnes souhaitant obtenir un permis d’agent d’assurance-vie
  • Personnes souhaitant se renseigner sur l’assurance-vie

Vous devez vous assurer d’avoir satisfait à tous les critères pour obtenir un permis d’assurance dans la province où vous comptez exercer. Vérifiez auprès de votre Organisme Provincial de Réglementation des Assurances pour plus d’informations.


DÉTAILS DE L’EXAMEN
Format Examens sur Ordinateur Surveillés à Distance (IFSE eTest)
Durée 75 minutes par module
Format des questions Choix multiples
Nombre de questions 30 par module
Assurance -Vie/Assurance contre la maladie ou les accidents/ Fonds distincts et rentes

20 par module
Déontologie et pratique professionnelle

Note de passage 60%
Nombre de tentatives Maximum 4 tentatives par module

Cliquez ici!Matrice de crédits CE

Remarque: Vous devez réussir TOUS les examens de certification modulaires en ligne de votre cours avant que l’IFSE puisse vous certifier. Pour le PQAP (common law ou code civil), vous devez réussir les quatre examens modulaires pour que l’IFSE vous certifie. Pour le PQAP (Canada), vous devez réussir les cinq examens modulaires pour que l’IFSE vous certifie. Les étudiants qui échouent à leur quatrième tentative de l’un des examens modulaires doivent se réinscrire au cours.


QFP

Comment procède-t-on pour s’inscrire à un cours ?

Suivez les instructions suivantes.

  1. Sélectionnez le bouton OUVERTURE DE SESSION.
  2. Si vous avez suivi des cours de l'IFSE par le passé, veuillez ouvrir une session en utilisant votre nom d'utilisateur et votre mot de passe. Sélectionnez « Inscription à un cours » dans la barre de menus.Si vous n'avez jamais suivi de cours de l'IFSE, choisissez « Devenir un participant » et inscrivez tous les renseignements obligatoires indiqués dans les écrans suivants.
  3. Si vous avez un code de contrat et un mot de passe, inscrivez-les, puis cliquez sur « Oui ». Si vous n'avez pas de tel code, cliquez sur « Non ».
  4. Cliquez sur le cours auquel vous voulez vous inscrire. Cliquez sur « Suivant ».
  5. Si des produits facultatifs sont offerts pour achat, ils apparaîtront et, si vous le désirez, vous pourrez les sélectionner. Cliquez sur « Suivant ».
  6. Remplissez votre profil en entrant l'information de la manière indiquée à l'écran. Vérifiez avec soin votre adresse postale et votre adresse d'expédition pour vous assurer que la documentation que vous commandez vous parviendra rapidement et sans erreur. Cliquez sur le bouton « Enregistrer » pour vous rendre au panier d'achat.
  7. Vérifiez l'information du panier d'achat et cliquez sur « Traiter le paiement ».
  8. Lisez en entier les conditions d'inscription. Pour accepter les conditions d'inscription, cochez la case et cliquez sur « Oui ». Si vous ne voulez pas accepter les conditions d'inscription, cliquez sur « Non ». Votre inscription au cours sera annulée.
  9. Entrez les données de votre carte de crédit, puis cliquez sur « Payer maintenant ». Prenez soin de ne toucher à rien à l'écran avant que le paiement ait été traité. Le reçu s'affichera à l'écran. Vous pouvez l'imprimer pour vos dossiers. Il sera également stocké dans votre dossier d'étudiant pour référence future.
Comment obtiens-je mes résultats d’examen ?

Les résultats d’examen sur ordinateur surveillé en centre, et les résultats d’examen sur ordinateur surveillé à distance sont disponibles en ligne dans les deux jours ouvrables suivant la date de l'examen si vous n'avez aucun frais impayés.

Les résultats d’examen en ligne non surveillé seront disponibles dès la soumission de l'examen.

Les résultats d'examen surveillé sur papier sont disponibles en ligne dans les trois à cinq jours ouvrables suivant la date de l'examen si vous n'avez aucun frais impayés.

Quand vos résultats d'examen seront disponibles, vous pouvez y accéder en ouvrant une session dans votre compte de l'IFSE. Une fois la séance ouverte:

  • Sélectionnez «MON IFSE».
  • Sélectionnez «Cours».
  • Sélectionnez «Afficher mes notes pour ce cours» (ce lien n'apparaît que si vos résultats sont disponibles).
Comment puis-je devenir inscrit pour vendre de l’assurance-vie ?

Il y a plusieurs étapes à suivre pour obtenir une licence pour vendre de l'assurance-vie au Canada. Pour savoir comment; veuillez voir notre blog: Comment puis-je devenir un agent d’assurance-vie au Canada?

Comment puis-je obtenir ma certification par l’intermédiaire de l’IFSE ?

Les cours du programme ASSURANCE sont divisés en quatre ou cinq modules selon la juridiction choisie :

  • Assurance-vie
  • Assurance contre la Maladie ou les Accidents
  • Fonds distincts et Rentes
  • Déontologie et Pratique Professionnelle (Code Civi)
  • Déontologie et Pratique Professionnelle (Common Law)

Selon le type de permis, vous devez prendre la combinaison de modules qui vous convient. Chaque module a un examen de certification surveillé en ligne qui nécessite une note minimale de 60% pour réussir. Vous devez réussir tous les examens modulaires pour que l’IFSE puisse vous certifier.

Par exemple, si vous voulez être certifié pour le PQAP (Code Civil), vous devez réussir tous les examens modulaires suivants avant que l’IFSE vous certifie pour l’étape des examens provinciaux :

  • Examen sur Assurance-vie
  • Examen sur Assurance contre la Maladie ou les Accidents
  • Examen sur les Fonds distincts et des rentes
  • Examen sur Déontologie et Pratique Professionnelle (Code Civil)
En quoi consiste le Registre canadien des participants en assurance (RCPA) ?

Le RCPA est le registre national des participants au secteur des assurances. Après vous être inscrit à un cours sur les assurances, vous devez créer un profil RCPA et fournir à l'IFSE votre numéro du RCPA. Une fois que vous avez réussi tous vos examens de certification, l'IFSE mettra à jour vos renseignements au RCPA pour que vous puissiez vous inscrire aux examens d'obtention du permis de votre province. Il vous incombe de vous assurer que votre nom légal est bien écrit dans votre profil du RCPA.

Comment puis-je m’inscrire aux examens d’obtention du permis provincial du PQAP ?

Veuillez communiquer avec votre organisme provincial responsable de la réglementation en assurance pour vous inscrire aux examens d'obtention du permis provincial du PQAP.

Que se passe-t-il lorsque je réussis tous mes examens de certification modulaires?

Si vous êtes inscrit à un cours du Programme d’Assurance, vous serez certifié au Registre canadien des participants en assurance (RCPA) une fois que vous aurez réussi le cours. Les dates de certification sont affichées dans le système RCPA un jour ouvrable après avoir réussi tous les examens modulaires de votre cours. Vous êtes responsable de vous assurer que votre nom légal est correctement reflété sur votre profil du RCPA.

Combien de temps après avoir réussi tous mes examens modulaires dois-je passer mes examens provinciaux?

Votre certification dans le système RCP est valide pour une période d’un an à compter de la date à laquelle vous avez réussi l’examen modulaire final de votre cours. En général, vous aurez un an pour réussir tous vos examens modulaires. Veuillez vérifier votre admissibilité à la période de licence auprès de votre organisme de réglementation provincial.

Comment puis-je utiliser la tablette durant mes examens d’obtention du permis provincial du PQAP?

On vous remettra une tablette que vous devrez utiliser lorsque vous vous présenterez à vos examens d'obtention du permis provincial du PQAP. Consultez cette vidéo pour connaître le fonctionnement de la tablette. Cliquez ici pour la visionner.

Comment puis-je acheter un examen surveillé en ligne IFSE eTest?

Vous devrez acheter votre IFSE eTest sur la plateforme d’apprentissage de l’IFSE en utilisant la fonction de réservation d’examens.

Pour acheter l’examen, veuillez suivre les étapes ci-dessous:

  • Connectez-vous à votre compte IFSE
  • Dans la barre de menu, cliquez sur « MON IFSE», puis sur « EXAMENS ».
  • Sélectionnez "Inscrivez-vous à l'Examen Surveillé En ligne IFSE eTest"
  • Lisez et accepter "Les Conditions générales de l'Examen Surveillé En ligne IFSE eTest"
  • Entrez vos informations de paiement lorsque le système vous le demande.
  • Le système traitera ensuite votre paiement.

 

Après avoir suivi les étapes ci-dessus, veuillez noter que votre accès au site Web de test peut prendre jusqu'à 5 minutes pour passer de « EN ATTENTE » à « ACTIF ».

Une fois que votre statut devient ACTIF, vous pourrez passer votre examen modulaire. Pour ce faire, veuillez suivre ces instructions:

  • Dans la barre de menu, cliquez sur « MON IFSE», puis sur « EXAMENS ».
  • Cliquez sur « Examen Surveillé En ligne IFSE eTest" ».
  • Cliquez sur «Plateforme d'examen Surveillé EN LIGNE».
  • Vous serez transféré à la plateforme de test. Cliquez sur DÉMARRER pour commencer votre IFSE eTest.

AUTRES COURS PERTINENTS

Voici les autres cours qu’offre l’IFSE :

Canadian Investment Funds Course (CIFC)Cours de compétence sur le marché dispenséCours sur l’assurance contre la maladie ou les accidents

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